Préstamos de capital de expansión
Hay una gran variedad de tipos de préstamos para la expansión de la empresa, y el préstamo adecuado para usted depende de la situación específica de su negocio. En esta guía, repasaremos qué son exactamente los préstamos para la ampliación de la empresa, pero empecemos por los principales préstamos para la ampliación de la pequeña empresa:
Los mejores préstamos para la ampliación de la empresa del mercado
Es importante encontrar una financiación que se adapte a las necesidades de su empresa, por lo que a continuación hemos desglosado las mejores opciones de préstamo para la expansión de la empresa.
Préstamos a plazo
Un préstamo a plazo es adecuado para una amplia gama de fines empresariales, incluida la expansión de la empresa. Con un Préstamo a plazoEn este caso, se le presta una cantidad de dinero por adelantado, que usted devuelve (junto con los intereses y las comisiones) durante un periodo de tiempo determinado.
Estos son los datos rápidos del préstamo a plazo:
Importe máximo del préstamo:
$10.000 a $500.000
Término:
De uno a diez años
Los tipos de interés:
A partir de 6%
La velocidad:
Tan sólo dos días
Préstamos SBA
Un préstamo de la SBA es una opción de financiación a largo plazo garantizada por el gobierno y realizada por prestamistas aprobados por la SBA, que permite a las empresas que podrían haber sido rechazadas para los préstamos bancarios tradicionales recibir financiación a bajo interés. La financiación puede utilizarse para muchos fines empresariales, incluida la expansión.
Estos son los datos rápidos del préstamo de la SBA:
Importe máximo del préstamo:
De $5.000 a $25 millones
Término:
De 5 a 25 años
Los tipos de interés:
A partir de 6,5%
La velocidad:
Tan sólo seis semanas
Cómo calificar
Como ya hemos mencionado, cumplir los requisitos para obtener un préstamo de la SBA puede ser un reto. Por lo general, los prestamistas querrán ver unos ingresos anuales de la empresa superiores a $180.000, al menos una puntuación de crédito de 680 y cuatro años de historia empresarial en los libros.
Financiamiento De Equipos
Con financiación de equipos, el prestamista le dará dinero en efectivo por adelantado para ayudarle a comprar directamente el equipo que necesita. A continuación, usted devuelve el importe total prestado, más las comisiones, durante un período de tiempo determinado.
Estos son los datos rápidos del préstamo para equipos:
Importe máximo del préstamo:
Hasta 100% de valor del equipo
Término:
Vida útil prevista del equipo
Los tipos de interés:
A partir de 7%
La velocidad:
Tan sólo dos días
Cómo calificar
Para poder optar a la financiación de equipos, necesitarás unos ingresos anuales superiores a $130.000, una puntuación crediticia mínima de 630 y unos dos años de historial empresarial en los libros.
Línea de crédito para empresas
Con un línea de crédito para empresasEn el caso de las tarjetas de crédito, una entidad financiera te da un límite de crédito, es decir, una cantidad máxima de capital de la que puedes disponer en un momento dado. Al igual que una tarjeta de crédito, sólo pagas intereses por la cantidad que utilizas. Estos fondos se pueden utilizar para diversos fines empresariales, incluida la expansión, y se puede acceder a ellos inmediatamente cuando se desee. Sólo hay que asegurarse de controlar la cantidad que se saca de la línea de crédito.
Puede considerar los pros y los contras de un línea de crédito renovable frente a una línea no renovable. Una línea de crédito renovable se repone automáticamente una vez que usted paga la cantidad que ha utilizado. Una línea de crédito no renovable no lo hace, lo que puede ayudar a evitar que pidas un préstamo excesivo en un momento dado.
Aquí están los datos rápidos de la línea de crédito:
Importe máximo del préstamo:
De $10.000 a más de $1 Millón
Término:
De 6 meses a 5 años
Los tipos de interés:
A partir de 6%
La velocidad:
Tan sólo un día
Préstamos a corto plazo
Con un préstamo a corto plazo para pequeñas empresas, se le presta una cantidad fija de capital por adelantado, que usted devuelve rápidamente (junto con las comisiones) en un corto período de tiempo, normalmente de tres a 18 meses.
A veces se exigen pagos diarios o semanales. La cantidad que puede pedir prestada será menor y los tipos de interés serán más altos que los préstamos a plazo normal, pero pagará el préstamo más rápidamente. Estos préstamos no suelen ser concedidos por los bancos, sino por prestamistas online alternativos que tienen requisitos más permisivos para asegurar la financiación.
Estos son los datos rápidos del préstamo a corto plazo:
Importe máximo del préstamo:
De $10.000 a más de $250.000
Término:
De 3 a 18 meses
Los tipos de interés:
A partir de 9%
La velocidad:
Tan sólo un día
Adelanto de efectivo para comerciantes
A adelanto de dinero en efectivo para comerciantes (MCA) no es el típico préstamo para pequeñas empresas. Con una MCA, las empresas de financiación te adelantan una cantidad de dinero en efectivo y luego devuelves el anticipo (más una comisión) con un porcentaje determinado de tus ventas diarias con tarjeta de crédito y débito.
Cantidades de financiación:
$5k - $1MM
Financiación en 24 horas con fácil solicitud
Puntuación de crédito superior a 500
6 meses en el negocio
$10k Ingresos mensuales mínimos
Pagos fijos diarios o semanales
Plazos de 3 a 18 meses
Financiación de órdenes de compra
Con la financiación de órdenes de compra, usted vende sus facturas a un prestamista, que le adelanta la mayor parte del importe de la factura. El prestamista retendrá un porcentaje restante (normalmente alrededor de 20%) hasta que se pague la factura. Una vez pagada, se liberará el resto de los fondos, menos las comisiones del prestamista.
Si quiere expandirse, esto le permite no verse frenado por sus facturas impagadas. Puedes avanzar a tu ritmo.
Estos son los datos básicos de la financiación de órdenes de compra:
Importe máximo del préstamo: Aproximadamente entre 50% y 90% del importe total de la factura
Plazo: Cuando su cliente paga la factura, usted recibe el importe restante de la reserva de 10% a 50%, menos las comisiones del prestamista
Comisión del factor: Aproximadamente 3% + 1% cada semana que la factura esté pendiente
La rapidez: Tan sólo un día
Préstamos de capital de expansión
Como propietario de un negocio, es probable que sus objetivos a largo plazo incluyan la expansión de su empresa a medida que crece y tiene éxito. Llegado el momento, es posible que no disponga de la financiación necesaria para que su empresa supere la colina y pase a la siguiente fase de su crecimiento. Es posible que se necesiten nuevos equipos, que haya que contratar y pagar a más empleados, que haya que asegurar nuevas ubicaciones, etc. Cuando esto sucede, un préstamo de capital de expansión puede marcar la diferencia para llevar a su pequeña empresa al siguiente nivel.
¿Qué es un
¿Préstamo de capital de expansión?
Un préstamo de capital de expansión es un tipo de préstamo para pequeñas empresas que se concede a una empresa que busca expandirse con el objetivo de aumentar sus beneficios. Esto puede venir en forma de cualquier gasto adicional que su negocio acumule en el proceso de expansión de su inventario, tamaño, mano de obra, etc.
Usos de un préstamo de capital de expansión
Los fondos del préstamo de capital de expansión pueden dedicarse a una variedad de gastos empresariales que aumentan con el crecimiento del negocio. Algunos de estos gastos son el aumento del inventario, la mejora o el aumento del equipamiento, un mayor presupuesto de marketing e incluso los costes de adquisición de empresas si parte de la expansión de su negocio incluye la compra de otra empresa existente.
Beneficios de un préstamo de capital de expansión
Capital de expansión puede incluirse en el balance de la empresa, por lo que los costes de expansión no repercuten negativamente en el valor para los accionistas. El capital de expansión puede aumentar en gran medida el ritmo de crecimiento de la empresa, ya que los fondos pueden aplicarse a casi cualquier área de la empresa, lo que le da más control sobre dónde priorizar el crecimiento de la empresa. El capital de expansión puede utilizarse como capital circulante, lo que proporciona a su empresa un colchón financiero para seguir funcionando durante la expansión.
Pasos para obtener un préstamo de capital de expansión
En primer lugar, nuestro equipo de expertos en préstamos para pequeñas empresas aquí en Fiscus Capital Funding le ayudará a determinar si un préstamo de capital de expansión es para usted. Ofrecemos consultas gratuitas, por lo que puede ponerse en contacto con nosotros y explicarnos su negocio, sus objetivos y lo que está buscando. Nuestro equipo determinará entonces cuál de nuestras soluciones de préstamo para pequeñas empresas, incluido un posible préstamo de capital de expansión, es la adecuada para usted. A continuación, evaluaremos sus cualificaciones, como los ingresos de su negocio y su crédito. Una vez evaluada su solicitud, le comunicaremos si cumple los requisitos. Si lo hace, podemos pasar al siguiente paso para conseguirle los fondos que necesita para ampliar su negocio.
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Cuando busque soluciones de capital empresarial, querrá asegurarse de que se asocia con el prestamista adecuado que pueda ayudarle a entender su préstamo, así como a conseguir las mejores condiciones posibles. Aquí, en Fiscus Capital Funding, nos ponemos al lado de su empresa para entender sus necesidades y prepararle para un futuro éxito financiero con nuestras soluciones de préstamo para empresas. Desmitificamos el sector para usted, trabajando para educar a nuestros clientes sobre las opciones de financiación de pequeñas empresas que tienen a su disposición, para que puedan tomar la decisión correcta.
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